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杭州市区块链产业报告2018经典pdf

发布时间:2019-10-10 01:55:12 已有: 人阅读

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  杭州市区块链产业报告(2018 ) 目 录 一、 前言1 二、 区块链技术更新与迭代5 (一)扩展性5 (二)共识机制7 (三)密码学应用9 三、 全球区块链变化与发展趋势12 (一)2017 ~2018 监管政策与治理经验12 (二)2017 ~2018 区块链产业发展18 四、 中国区块链产业政策与解读28 五、 国内区块链产业生态图谱32 (一)企业数量32 (二)城市分布33 (三)行业分布34 (四) 投融资情况35 (五)专利情况36 六、 杭州市产业环境初步形成37 (一)行业分布37 (二) 投融资情况38 (三)调研企业情况38 七、 杭州区块链产业发展存在的不足50 (一)技术应用的落地50 (二)企业发展阶段的适应性50 (三)稀缺性资源的引入和补充51 八、 进一步加快发展的建议51 (一)释放政策红利,孵化技术应用落地52 (二)创新监管方式,孕育集聚经济圈52 (三)完善人才评定机制,创建人才培育环境54 (四)强化平台作用,提升区域影响力54 附录1、2018 机构研究成果及主要区块链技术书籍56 附录2 、25 国监管法律一览60 附录3 、全球30 国监管态度一览62 附录4 、十省区专项监管政策一览63 附录5 、七省区扶持政策对比64 附录6 、区块链联盟67 附录7 、高校区块链课程68 参考资料70 杭州市区块链产业报告(2018 ) 图目录 图1 全球各国监管态度一览12 图2 区块链产业地图18 图3 安全事件数量与造成的经济损失统计24 图4 区块链行业融资规模25 图5 全球高校课程分布26 图6 中国各大高校区块链课程一览27 图7 中国各地方政策类别统计28 图8 近5 年国内区块链企业数量统计32 图9 2017 年和2018 年1 月至8 月新增区块链企业数量对比32 图10 国内区块链企业城市分布33 图11 杭州市区块链企业产品与服务 方向35 图12 国内区块链企业发生融资事件分布36 图13 杭州市区块链企业行业分布37 图14 杭州市区块链企业投融资事件38 表目录 表1 2015 年-2018 年融资事件次数36 表2 硬件设备和硬件基础设施生产企业39 表3 通用技术、中间层和解决方案提供方41 杭州市区块链产业报告(2018 ) 一、前言 全球新一轮科技持续深入,科技创新加速推进,深度融合到 社会各层面,成为重塑世界格局的主导力量。在全球信息技术发展进 程中,我国在互联网领域的技术与应用的发展已走在世界前列,形成 万亿级的市场规模。当前颠覆性技术层出不穷,国家层面在下一阶段 [1] 关键技术领域已形成趋势性认识 。 2016 年12 月,国务院印发《“十三五”国家信息化规划》(国发 〔2016 〕73 号),区块链作为构建现代信息技术和产业生态体系中战 略性超前布局的前沿技术之一首次被列入《国家信息化规划》。2017 年10 月,国务院发布指导意见,相关企业研究利用区块链、人工智能 等新兴技术,建立基于供应链的信用评价机制。2018 年5 月,习总书 记在中科院第十九次院士大会上指出,要加快区块链、人工智能等为 代表的新一代信息技术加速突破应用。 在变革中,地方区块链产业逐步兴起,抓住“信息互联网”向“价 值互联网”转型发展契机,突破区块链关键技术,加快区块链在各行 业领域的创新应用。截至2018 年8 月,全国有11 个省/直辖市出台了 区块链专项政策,另外有20 个省区在行业覆盖范围更广的地区规划中 着重提到过“鼓励结合区块链技术进行产业创新”。自2015 年主流资 本与市场对区块链的逐渐投入,可以在各行各业看见区块链赋能实体 经济,形成了每年超百亿元的市场投资规模。 区块链本身是加密算法、分布式数据存储、点对点传输等多种技 [2 ] 术的集合 。从开放程度上分,区块链可分为许可链(Permissioned 1 杭州市区块链产业报告(2018 ) Blockchain )、公有链(Public Blockchain ),前者又可依据参与方数 量分为联盟链(Consortium Blockchain )和私有链(Private Blockchain )。 联盟链和私有链的兴起源于使用群体的需求,如银行等大型机构寻求 更高的性能和契合商业逻辑的区块链应用方式。区块链成为近年来国 际大型组织以及国家政府研究的重要内容。近期,分布式账本技术DLT 被银行、政府以及商业集团频繁提及。不同于从技术到管理都是分布 [3] 式的区块链,DLT 的概念主要针对技术和结构层面的分布式网络 。 区块链产业大致可分为“矿圈”、“链圈”、“币圈”三大产业, 三者紧密相关。矿圈是上游产业,是支撑区块链运行的硬件基础设施; 链圈主要与区块链技术与应用相关;币圈主要是与区块链通证(token ) 或币相关的运营、流通相关业务,是激发区块链应用活力的经济模型, 是构建通证经济信用体系的基础,但其中也混杂了部分以区块链为名 的欺诈、活动——扰乱行业发展亟待治理。区块链生态参与者包 括但不限于开源社区、技术研发公司、基础设施生产商、企业联盟、 公司服务机构、投融资公司以及监管部门等,并将随着区块链发展而 逐渐丰富和完整。区块链产业正辐射不同行业并在探索中逐步落地, 应用延伸到金融系统、版权保护、政务系统、供应链物流、物联网等 多个领域。 区块链技术在细分领域的应用已经为社会带来实际价值。在版权 保护领域,杭州互联网法院在侵权案件审理中直接采信保全网区块链 [4] 存证的电子证据,成为全国首例 。今年9 月最高人民法院出台司法解 2 杭州市区块链产业报告(2018 ) 释,指出互联网法院应对通过区块链等技术收集的证据予以确认。区 块链存证的首个判例不仅一举实现了案例推动法律完善的重大意义, 且以优化的流程极大提高相似案件审理效率、降低维权成本,开拓了 知识产权维权的新道路。此外,在跨境支付领域,区块链可以缩短资 金处理链条,提高全过程的透明性,降低交易费用。目前,蚂蚁金服 实现了全球首个基于区块链电子钱包跨境汇款的服务,提高全过程的 [5] 透明性,并有效提高交易效率、降低费率 。2018 年全国首张区块链 已经由深圳税务局开具,分布式账本架构使其具有可追溯、不可 [6] 篡改的特性,避免造假 。在政策、市场等多重推动下,区块链技 术加速与实体经济融合,助力我国探索经济新模式、数字经济产业生 态,提升政府治理与公共服务水平。 杭州市是最早把区块链写入政府工作报告的城市,西湖区成立了 [7] 全国首个区块链产业园 。杭州是国内发展区块链技术的先锋城市,借 助杭州互联网的深厚基础和大型企业带来的辐射作用,依托高校和各 实验室优质的研究输出,杭州市区块链企业无论是数量还是领域的深 耕程度都在国内前列。据不完全统计,截至2018 年8 月,目前国内区 块链企业已达七百多家,企业数量最高的城市为北京、上海、深圳和 杭州。杭州市从事区块链技术与应用服务的企业数量达到五十家以上。 目前,杭州区块链产业已经形成了从技术研究、底层平台研发,到区 块链应用探索的完善上下游生态。 为了在全球区块链产业竞争中抓住机会、发挥杭州的技术和人才 优势,营造杭州区块链发展的有序创新环境,激发企业的研发热情, 3 杭州市区块链产业报告(2018 ) 加快区块链技术和应用的发展,本报告梳理了区块链技术的发展阶段 和政策现状,深入了解杭州市区块链企业的需求,分析杭州市区块链 产业发展情况,发掘区块链应用的场景和价值,为相关部门提供产业 引导和监管思路。报告主要内容共有八个章节,第二章概述了近两年 区块链技术更新迭代情况,第三章以全球视角分析各国监管政策和产 业发展动态,第四、五、六章展示了国内产业生态以及杭州区块链产 业发展情况,第七、八章针对目前杭州市区块链发展不足提出加快发 展的政策建议。 4 杭州市区块链产业报告(2018 ) 二、区块链技术更新与迭代 自2009 年1 月比特币创世区块诞生至今,比特币网络基于大量算 力支撑已达到极高安全性,但本身交易速度不高,支付确认的时间相 当长。在比特币进入公众视野之后,人们逐渐意识到背后分布式账本 技术的价值,但也在实践中认识到其并发量低、扩展性差、兼容性不 [8] 足等问题 。近几年涌现的各类公有链、联盟链都是开发者为探索更优 商用区块链的产物。为了提升区块链的扩展性,开发者提出了侧链、 跨链、DAG 和分片等解决方案。为了寻求不同应用场景下多方共识安 全与效率的平衡,共识机制被不断更新。除此之外,针对密码算法应 用的研究也在持续深入。 (一)扩展性 目前区块链公链平台均面临效率低、可扩展性差等问题,比特币 平均每秒处理7 笔交易;以太坊每秒处理15 笔交易左右,远低于集中 处理支付交易的平台,如支付宝最高可每秒处理 25.6 万笔交易,Visa [9] 的交易处理峰值为1.4 万笔每秒 。交易缓慢造成未完成交易堵塞网络, 确认支付时间延长给用户带来了诸多不便。为解决上述问题,现提出 扩容的解决方案,而扩容包括链上扩容和链下扩容,链上扩容方案包 括分片技术、隔离见证、增加区块容量等,而链下扩容方案包括侧链、 [10] DAG 等 。 5 杭州市区块链产业报告(2018 ) 1. 分片(Sharding) 区块链领域的分片技术最早由Prateek Saxena 和Loi Luu 于2015 [11] 年在CCS 会议上提出 。以太坊提出基于数据库分片概念的扩容技术, 将数据库分割并置于不同的服务器上。每个节点只处理一小部分交易, [12] 并通过网络节点并行处理完成大量验证工作 。因此,理论上来说, 分片技术可以带来交易速度显著提升。但是目前提出的分片机制,如 [13] 网络分片、交易分片、状态分片等各有挑战 。分片间通信和分片区 块链整体安全性等问题似乎也还难以解决。 2. 侧链(Sidechains) 侧链技术允许主链与侧链之间进行通证、其他数字资产转移和安 全使用,在链上转移的数字资产保持着相同的价值。在主链上部署侧 [14] 链,意味着用户可以用已有资产访问新的区块链 。数字资产在主链 和侧链的双向流通也可以扩大应用的范围。由于侧链有自己的节点网 络以及相对独立的代码和数据,侧链运行中不会增加主链负担造成数 [15] 据过度膨胀 。运用侧链技术的项目有 rootstock 、plasma 、Cosmos 、 Polkadot 和Wanchain 等。 3. 有向无环图(DAG ) DAG 模型有别于原有的区块链概念,例如IOTA 的DAG 模式, 或者称Tangle (缠结),不存在全局区块链。DAG 全称为有向无环图 (Directed acyclic graph ),是计算机的一种数据结构,经常被用在处 6 杭州市区块链产业报告(2018 ) [16] 理动态规划、数据压缩等场景中 。DAG 其实是没有“区块”的区块 链,通过节点发出的所有交易构成了DAG 的集合。每一笔交易都可以 视为一个区块,因此没有容量限制问题。 DAG 网络利用之前的交易验证新的交易,如果参与者验证的其他 交易越多,交易的确定性和安全性就越高。DAG 模式可以做到高并发, 大幅度提升交易速度。DAG 模式中的一个好处是不依赖矿工,也就没 有诸如在比特币网络交易中需要支付给矿工的手续费。但是DAG 模型 的核心异步通讯存在两个问题,一是交易确认时间完全未知,二是不 [17] 存在全局排序机制 。因此DAG 模型交易时长不可控,而且系统无法 在更复杂的场景操作。除了IOTA ,采用DAG 构架的还有ByteBall 、 Nano 、TrustNote 和CyberVein 等。 4. 跨链原子互换(Atomic Cross-chain Swap ) 跨链原子互换指的是不同链之间进行资产(如比特币)交换的分 [18] 布式多方协作过程 。原子互换协议保证参与方的交易要么都发生, 要么都无法完成交易。这项技术使得数字资产交换无需第三方交易所, 减少了数字资产保管上的风险。2017 年9 月,Decred 和莱特币(Litecoin ) [19] 完成了第一笔原子跨链交易 。跨链原子互换需要大量的基础设施建 设,需要更多时间才会走向成熟。 (二)共识机制 共识机制是区块链技术的关键,其核心是在分布式网络中,采用 7 杭州市区块链产业报告(2018 ) 特定算法保证全网区块创建一致。比特币的POW 算法是目前最为成熟 的共识机制,但存在能耗浪费与算力集中等问题,后又相继出现了POS 权益证明、DPOS 权益委托证明、PBFT 拜占庭共识算法等共识机制。 1. POW 比特币系统的核心理念在于工作量(POW )机制,通过奖励算力 提供者来推动分布式网络发展。随着比特币网络的快速增长,算力需 求也在不断增加,参与者算力之间的竞争逐渐演变为矿机设备的竞赛。 算力集中(Mining Monopoly )的问题愈发引起参与者的担忧,比特币 [20] 90% 以上的算力集中在不到20 家公司 。关于POW 共识机制的讨论 也来自其消耗大量电力的忧虑,比特币网络一年大约需要消耗 71.95TWh 的电力,与奥地利(72TWh )、智利(71.7TWh )等国总用 [21] 电量大致相同 。 2. POS POW 算法巨大的资源消耗问题使得POS 机制应运而生,POS 权 益证明模式根据持有通证的数量和时间来计算每一个节点所拥有的权 [22] 益,并根据权益占比分配获得记账权的几率 。当然,作恶动机与拥 有的币数量成反比,拥有币量越少的人则作恶代价越小。针对这种“无 利益攻击”,理论上以太坊的共识方案会是比较成熟的POS 共识方案 [23] 。节点必须先缴纳保证金才可以参与出块和共识,也就意味着作恶 者会为做错事付出代价。 8 杭州市区块链产业报告(2018 ) 3. DPOS 由比特股(BTS )最早提出的权益委托证明(DPOS )类似议会制, [24] 利用权益者投票解决共识问题 。DPOS 机制中节点不需要消耗算力 竞争记账权,因此降低了能源损耗。同时,减少了确认需求从而提高 了交易速度,比特股的出块时间大约为每个区块3 秒。DPOS 机制下的 系统,在节点数量增多时性能会降低,因此EOS 提出了21 个主节点 的类联盟链结构。但代理委托机制的投票参与度往往不高,而且持小 部分代币的攻击者就能够左右投票。 4. pBFT 实用拜占庭容错(pBFT )算法是解决拜占庭问题的较为高效的算 [25] 法,解决了参与方不可信且难以达成最终一致性的问题 。pBFT 模型 的优点之一是如果区块由网络中的节点达成一致,则其就是最终区块, 不需要像比特币网络那样进行确认。与采用 POW 共识的网络相比, pBFT 模型的另一优点是能耗显著降低。pBFT 共识机制也存在局限, 由于其封闭性和高性能开销,更适用于小规模共识的场景中,比如私 有链和联盟链,在超级账本Hyperledger 中,pBFT 是一个可供选择的 [26] 共识机制 。 (三)密码学应用 1. 同态加密(Homomorphic Encryption ) 利用同态加密保护数据隐私的概念最早由Ron Rivest 等人在1978 9 杭州市区块链产业报告(2018 ) [27] 年提出 ,第一个全同态加密算法直到2009 年才由Craig Gentry 在其 [28] 发表的论文中得到数学证明 。同态加密指的是这样一种加密方法, 即无需对加密数据进行解密,直接对密文进行处理和对明文进行处理 [29] 后再对处理结果加密的结果一致 。在区块链技术中的应用是,同态 加密技术能使得数据存储和加密过程具有隐私性,运行在区块链上的 智能合约可以处理密文,而无法获得真实数据。全同态加密包括基于 理想格(Ideal Lattice )问题的方案、基于整数上近似GCD 问题的方案, 以及基于带扰动的学习(Learning With Errors )问题的方案等类型。目 [30] 前同态加密需要较高的计算成本以及存储成本 。 2. 混币原理(Coinjoin ) 比特币的匿名性来自于交易过程中不涉及交易信息和使用者信息 之间的对应关系,因此确定比特币地址和现实中所有者的关系非常困 [31] 难 。但是,即使比特币交易通过对等网络随机传输,如果比特币交 易或地址关联到现实中的某一个人,那么“追踪比特币”就变得很有 可能,也可以因此获得更多的信息。 [32] 混币最初是由Gregory Maxwell 提出的BTC 隐私协议 。混币的 核心思想是利用比特币的交易中可以有多个输入以及多个输出的特 点,将多笔交易合并,让人难以分辨输入与输出的对应,难以追踪某 [33] 个地址的资金来源或去向。因此可以实现比特币网络的隐私性 。 10 杭州市区块链产业报告(2018 ) [34] 3. 抗量子计算密码 (Post-Quantum Cryptography ) 由于量子信息的特性,量子计算具有天然并行性,并使得现有电 子计算机环境下的难题在量子计算机环境下变得非常容易。目前流行 的公钥算法多基于数学难题并以计算复杂性保证算法本身的安全,如 [35] 基于大数质因子分解、离散对数以及椭圆曲线等经典问题 。这些问 题可以在运行量子算法的量子计算机上得到快速解决,如使用基于量 子计算的Shor 算法,在理论上可以实现远超目前计算速度的大数因子 分解。这意味着基于此数学原理的加密算法如RSA 等都将容易被破解。 目前这些量子计算机尚不能对现有密码构成实际的影响,但是随 着量子计算技术的发展,未来将不得不面对这样的威胁。虽然量子计 算机的出现使得部分解决基于数学上不可行计算的密码变得不再安 全,但还有许多重要的密码是能够抵抗量子计算机的。抗量子计算密 码(Post-Quantum Cryptography )包括基于Hash 函数的密码、基于纠 错码的密码、多变量二次方程组密码以及秘钥密码等。另外,量子通 信可以实现安全的秘钥分发,是一种依赖物理原理而非数学复杂程度 [36] 的抗量计算机技术 。 11 杭州市区块链产业报告(2018 ) 三、全球区块链变化与发展趋势 (一)2017~2018 监管政策与治理经验 面对全球区块链行业的快速兴起,世界各国都陆续颁布政策,以 规范当地区块链行业的发展。各国政府的监管态度虽不尽相同,但政 策重点都聚焦在对虚拟货币的交易、流通和发行方面。 1. 主要国家监管态度分析 若将全球各个国家的具体政策按照“监管空白”、“鼓励支持”、 “严格监管”和“严厉禁止”进行评价,结果如图1 所示。 图1 全球各国虚拟货币监管态度一览 (来源:数秦研究院) 其中,鼓励支持(positive )的评价标准是该国法律许可虚拟货币 的使用;尚未有明确规定的国家,归类为“监管空白”(neutral );有 明确的法规禁止虚拟货币交易的国家,归类为“严禁”(illegal );而 12 杭州市区块链产业报告(2018 ) [37] “监管严格”(regulated )是指已出台法规且态度保守严谨的国家 。 通过分析全球30 个国家或地区的相关政策后发现: (1)对虚拟货币持开放态度的国家集中在资产管理领域领先的 国家,主要是欧洲发达国家和亚洲的新加坡、日本。 (2 )严格监管的国家有两类,一类是对虚拟货币由谨慎态度转向 逐步开放,比如曾经颁布禁令但已撤回的俄罗斯、韩国和泰国;另一 类是在鼓励虚拟货币发展进程中逐渐加强监管,比如美国。 (3 )严禁的国家集中在亚洲,包括了中国、印度和越南等。 (4 )整体缺乏监管的地区包括了大洋洲、中西亚和非洲。 2. 法律法规的完善情况 30 个国家的区块链政策中,25 个国家针对虚拟货币有相应的监管 法律(详见附录2 ),另有5 个国家明确表示今年会出台专门的法规。 在法律允许虚拟货币交易的 16 个国家中,其中 10 个国家的法律法规 对于是否准许比特币作为支付工具或是否准许兑换法币都没有明确的 规定,可见全球各国针对区块链的立法都处于初期框架阶段。大部分 国家没有明确征税,其中马耳他、丹麦和白俄罗斯等少数国家有税收 优惠政策。各国为应对区块链迅速发展的态势进行现有法律框架的更 新和补充,是一个可以预见的趋势。 从政策发布的频率分析,出台政策最频繁的国家是美国,英国和 日本。他们不仅是是区块链项目最多的国家,也是在监管经验上贡献 突出的国家,例如美国、日本的准入资质管理,以及英国的监管沙盒 13 杭州市区块链产业报告(2018 ) 制度。可以说,适当产业政策的发布和技术创新的发展是相辅相成的。 3. 全球领先的治理经验 区块链兴起也带来了金融风险和监管不匹配等问题,如何平衡机 会和风险成为了各国政府和金融监管机构面临的挑战。目前落地效果 较好、在全球范围内得到复制推广的三类先行的经验是:监管沙箱制 度、分类监管和行业准入管理。此外,监管进步离不开动态调优,新 加坡货币管理局在动态监管上的经验值得借鉴。 (1)监管沙箱[38] 监管沙箱(Regulatory Sandbox)是一种允许技术创新在测试环境 下低成本快速试错的制度。2016 年5 月,英国金融行为监管局(FCA ) 率先提出监管沙箱,拟在限定的范围内简化市场准入标准和流程,在 确保消费者权益的前提下允许科技创新快速落地运营,根据其在“监 管沙箱”的测试情况决定是否准予推广。 监管沙箱本质上是一种金融产品创新的测试机制、消费者保护机 制和激励机制,具体运作流程总体上分为三步:申请、评估和测试(及 报告)。在监管沙箱制度下,FCA 对拟参与监管沙箱的企业进行筛选, 进入监管沙箱测试的企业可获得测试新产品或服务的有限许可。但通 过测试并不意味着产品或服务可直接进入市场,若企业想面向市场全 面推广产品或服务,仍需获得监管许可并达到诸多监管标准。 英国推行监管沙盒后激励效果显著,这一制度也受到了其他国家 积极效仿,如新加坡、澳大利亚、日本、美国、加拿大和以色列等。 14 杭州市区块链产业报告(2018 ) 其中,英国监管沙箱注重创新和消费者保护,澳大利亚监管沙箱注重 申请流程的时效性和风险控制,而新加坡监管沙箱注重打造新加坡 [39] Fintech 生态系统 。 (2 )分类监管 分类监管主要针对进行通证发行的区块链应用,按照虚拟货币的 性质有针对性地纳入监管体系,对虚拟货币采用分类监管的制度可构 建有层次的区块链监管环境。 实施分类监管制度的国家中最具代表性的是瑞士。2018 年2 月瑞 [40] 士金融市场监督管理局(FINMA )发布指导文件 ,基于虚拟货币的 用途及所附权利来界定虚拟货币的类别,将其分为三类:1)支付类虚 拟货币。作为购买货物或服务的支付手段,或价值转移的方式,这类 虚拟货币受《反洗钱法》的监管;2 )实用类虚拟货币。以区块链为基 础,为用户授予使用数字产品或服务的权利,这类虚拟货币一般不认 为是证券,但若主要有投资特征,也会被作为证券,适用证券法;3 ) 资产类虚拟货币。代表资产,这类虚拟货币受《证券法》的监管。虽 虚拟货币分为以上三类,但虚拟货币分类并不唯一。 除瑞士之外,美国、新加坡和澳大利亚也将不同属性的虚拟货币 纳入不同监管框架。 (3 )行业准入管理 准入管理是指对于要进入市场的项目,当局要求其满足市场准入 条件并获得经营资格。在确定了分类管理适用的监管框架后,对其进 15 杭州市区块链产业报告(2018 ) 行信息披露、注册批准环节的监管覆盖是保护市场各方参与者权益的 必要条件。 在美国,很多联邦监管机构谈及了虚拟货币,但这些机构对虚拟 [41] 货币的看法都不相同,对应的各州之间的监管法规也不同 。2017 年 7 月美国商品期货交易委员会(CFTC )批准了一家比特币期权交易平 [42] 台进行比特币的清算和结算 ,并在2018 年5 月发布了一份虚拟货币 衍生产品上市建议性声明,该声明为给交易所和结算所提供清晰的监 管信息。同年,纽约州金融服务局(NYSDFS )提出BitLicense 监管法 案,交易所在从NYSDFS 获得BitLicense 的前提下可在纽约州交易加 [43] 密货币 。 日本的《资金结算法》修正案和配套法令界定了虚拟货币交易平 台的法律性质和业务范围,并设置了相对应的监管规则和经营规则。 其中,修正案和配套法令规定的拒绝注册登记事由包括:不满足审慎 性条件——具体要求为资本金不低于1000 万日元且净资产额不为负, 其他还包括提交的资料形式不适当、主体资格不适当、内部体制不足 [44] 以实现合规等 。 (4 )动态监管 新加坡在动态监管上做出了示范,其监管政策的发展经历了初期 试水、正式出台和全面认识三个阶段[45][46] 。 ①初期试水阶段。新加坡货币管理局(MAS )借鉴英国的监管沙 箱制度,根据新加坡具体情况推出监管沙箱制度,旨在为金融企业创 16 杭州市区块链产业报告(2018 ) 新给与极大力度的支持、区块链企业提供创新空间。 ②在正式出台声明阶段。2017 年8 月,MAS 正式发表关于首次币 发行项目监管的声明文件,声明表示若发行的数字货币包含资本市场 商品,具有资本投资属性,将根据《证券期货法》受到MAS 监管。同 时,如果发行的数字货币符合《证券期货法》的描述,则在首次币发 行项目推行推行之前,必须要在MAS 提前备案,并且在发行和交易的 过程中必须符合《证券期货法》和《财务顾问法》的相关要求,除非 获得免许,且符合反洗钱和反恐怖融资的规范和要求。2017 年11 月, MAS 又发布了《数字代币发行指引》,指引表示一旦首次币发行项目 发行的数字货币符合《证券期权法》对股票的定义,除非发行发获得 豁免,否则需事先向MAS 提交售股说明书。指引还对数字货币的发行 平台、财务顾问和代币交易平台也要根据《证券期货法》和《财务顾 问法令》获取相应牌照,并符合反洗钱、反恐融主要融资等要求。 ③全面认识阶段。2018 年3 月,MAS 局长明确表示MAS 未直接 监管数字货币,但会持续关注并表示看好数字货币的未来,在密切关 注的同时做到:关注与加密数字货币相关活动;评估项目不同类型的 风险;思考相应的监管措施;确保不扼杀创新。通过此次演讲,MAS 再次强调其对初始币发行和数字货币的开明态度。 面对区块链行业的快速变化,只有及时评估监管政策的适应性, 并持续优化,才能达到在保障行业活力同时又不失规范有序的效果。 17 杭州市区块链产业报告(2018 ) (二)2017~2018 区块链产业发展 1.产业发展 目前,区块链产业正处于快速发展的成长期。截至2018 年上半年, 全球区块链公司累计达到2693 个,相比于2015 年的800 家增长了3 1 倍,年均复合增长率达50% 。在国别分布上,美国的创业企业占了全 球的 36.8% ,英国紧随其后占据 14.3%,中国是4.3% 。虽然已是全球 前三,但中国与美英的差距仍然很大。另一方面,在公司获投数量上 [47] 中国位列第二 。 按照产业的发展逻辑,区块链行业可划分三种层次两个方向的演 化路径 (见图2 )。 图2 区块链产业地图 (图表来源:数秦研究院) 1 数据来源:blockchain angels 18 杭州市区块链产业报告(2018 ) (1)产业生态解析 基础设施层为上层提供基础协议和硬件环境;技术扩展层是基于 底层开发、可嵌入行业应用的通用方案;应用层是垂直行业定制化的 [48] 应用,表现为成型、具体的产品或服务形态 。 基于技术的开发生态与虚拟货币衍生的价值流通体系相比又有所 不同。在虚拟货币衍生的价值流通体系中,底层主要是矿机、矿池和 Asic 芯片制造商,为上层提供硬件基础设施。国内的比特、嘉楠 耘智、亿邦国际三家矿机制造商,已经成为全球前三的矿机提供方; 由于比特币的语言是图灵不完备的,进行应用开发需要专业化的积累, 这就催生了Gem 和Elliptic 等扩展技术方;最上游的数字钱包和交易 所是虚拟货币最直接的应用方,也是目前最成熟的产品形态。 在技术开发生态中,公链项目是底层的基础协议,衍生出扩展层 的项目方案,并最终以行业垂直应用(Dapps )实现落地。底层协议也 是这一生态的内核,它使用分布式算法、密码算法和数据存储等技术 构建区块链的价值流通系统。最有代表性的项目是以太坊,它以基金 会的形式运作(非公司性质),由基础设施提供方成长为了全球最大 的开发生态社区,这也是区块链项目最理想的发展路线。 从比特币引领的“区块链1.0 可编程货币”,过渡到以太坊的“区 块链2.0 可编程金融”之后,区块链的开发者生态愈加繁荣,并呈现出 以下三方面的模式创新: ①区块链除了代表一种新型技术外,也创造了新的价值流通经济 19 杭州市区块链产业报告(2018 ) 模式。目前主流的三种经济模型,包括了比特币代表的经典通缩模型、 以太坊现阶段为代表的无上限应用通胀模型,以及以太坊计划中的 Casper 阶段所构想的以太币总量固定,以以太币抵押自由发行应用币 的“类金本位”模型。 ②技术扩展层的创新多样化,涵盖了解决方案、平台即服务以及 数据存储等模块化技术等多种类型。目前全球互联网巨头凭借大数据 分析和超高运算能力的先发优势,推出Baas (去中心化平台即服务), 试图占领区块链平台的中心位置。 ③行业应用的项目数量正在快速增长。在公共流通领域,政府是 主要的参与者,目前有十个国家成立了工作小组,有意推出本国数字 货币,包括中国的DCEP 、韩国的S Coin、波兰的dPLN 等;在商业服 务领域,“区块链+行业”正在改变各个行业原有的数据流通和交换形 [49] 式,让行业产品和服务更加安全和高效 。 (2 )行业应用典型案例 2015 年起,区块链走出极客圈开始受到其他行业关注,吸引了大 量资本和人才涌入。然而由于区块链技术的不成熟与应用规则的缺失, 区块链还未实现大规模应用落地。经过大量实践探索,目前区块链在 一些细分行业的应用已取得了突破性进展,典型案例来源于数据存证、 跨境结算、电子、供应链金融、食品监管、医药处方和保险保单 等领域。 以上率先突破的领域其传统的业务方式都有以下几个特点,一是 20 杭州市区块链产业报告(2018 ) 流通效率低、信任传递成本大;二是对信息可验证性和共识达成的成 本高;三是对于大体量的数据分享有困难。而区块链作为一种无可用 第三方信用中介、通过分布式账本存储数据、自发形成可信价值流通 网络的架构,正好符合实际应用场景的需要,解决上述的行业痛点。 ①区块链与数据存证 电子数据易篡改易灭失的特性,既困扰屡遭侵权的数字内容生产 者,也为司法取证带来难题。由于传统的互联网侵权维权成本高、取 证难度大、涉案金额小,数字内容成为盗版侵权的重灾区。区块链技 术存证具有对电子数据唯一标识、固化保全的优越性,但要真正获得 严谨司法程序的认可还存在各类问题,取证环境的清洁性、存证平台 的独立性、技术的可靠性都是法院考量的要件。 经过不懈努力,区块链应用水平得以达到现实法规的要求。2018 年6 月28 日,杭州互联网法院采信了保全网存证的数据作为证据并认 定被告的侵权事实,这一创举属于全国首例。2018 年9 月,最高人民 法院发布《最高人民法院关于互联网法院审理案件若干问题的规定》 (法释〔2018 〕16 号)指出:“当事人提交的电子数据,通过区块链 等技术手段或者通过电子取证存证平台认证,能够证明其真实性的, 互联网法院应当确认。” 杭州互联网法院的首个区块链存证判例不仅一举实现了案例推动 法律完善的重大意义,且以优化的流程极大提高相似案件审理效率、 降低维权成本,开拓了知识产权维权的新道路。此后,北京互联网法 院受理第一案亦使用区块链取证。 21 杭州市区块链产业报告(2018 ) ②区块链与金融 目前在全球区块链应用中占比最大的行业是金融。在银行凭证、 贸易金融、跨境清算方面,区块链通过多方维护分布式账本的模式创 新,可以缩短资金处理链条,提高全过程的透明性和安全性,降低交 易费用。2018 年6 月,蚂蚁金服实现了全球首个基于区块链电子钱包 的跨境汇款服务,将汇款速度降至秒级,同时节省了交易费用。2018 年 8 月,全国首张区块链由腾讯科技联合深圳税务局落地,实现 电子链上追溯,确保数据线 月,中国保险信息技 术管理有限责任公司推出电子保单存管服务,支持行业打通个人保单 [50] 的全流程电子化 。目前,全国67 家保险公司的业务都可以在中保信 电子保单服务平台上完成电子保单存管服务。2018 年9 月,央行推动 的国内首单区块链融资应用在深圳完成。比亚迪的供应商向平台一家 银行提出申请,整个融资流程仅需20 分钟,可以缓解当下中小企 业融资难的现状。 ③区块链与监管 食品安全是人们密切关切的问题,但在传统的食品流通过程中, 信息的可验证性和可追溯性是普遍缺失的,因而食品安全就很难得到 保障。而区块链的一大特点就在于其分布式网络能够实现多方数据同 步,且基于时序排列的链式数据是可溯源的,这建立了区块链与防伪 溯源直接的契合点,可实现对食品供应体系的全链条数字追踪与溯源。 2018 年9 月,渝中区政府推出了一个食药品追溯平台,帮助政府加强 [51] 对食药品的监督 。 22 杭州市区块链产业报告(2018 ) ④区块链与医疗 医疗也是大众最关心的民生问题之一。过去,在医院就诊后都是 凭借纸质处方在缴费后取药,但这不利于病人档案的保存,且看病的 整个流程周期也很长。2018 年9 月,上海复旦大学附属华山医院推出 [52] 全国首个区块链电子处方 。处方数据将在区块链的分布式架构上流 通,且信息能全程追溯。这实现了处方数据精准无误且不可篡改,避 免了复诊患者拿着处方在不遵医嘱在外面重复开药风险等相关问题。 整体来说,区块链正处于产业周期交替的时间点,基础设施层、 技术扩展层和垂直应用层各领域的行业边界日益模糊,占据核心技术 优势的项目也在将业务渗透到其他产业层。随着产业的集中度进一步 上升,真正有价值的项目也会更加突出,加速区块链商业落地的到来。 2 .区块链发展中的安全问题[53] 区块链基于分布式账本、密码算法和共识机制等技术,尽管保障 了框架体系和底层原理的稳定,但由于标准体系和安全机制的不健全, 导致安全事件频发,仅2018 年上半年,全球的区块链安全事件就造成 了27 亿美元的损失。从发展演变上看,2016 年后呈现出指数上升的趋 势,2017 年造成的经济损失达6.34 亿美元,2018 年上半年又增加了三 倍。 23 杭州市区块链产业报告(2018 ) 安全事件数量与造成的经济损失统计 250000 70 60 200000 50 经 150000 事 济 40 件 损 数 失 100000 30 量

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